Czy praca doradcy finansowego jest tylko dumną nazwą schowaną za ładnymi banerami, czy jest naprawdę prestiżowa i na poziomie ? Czy to zależy od doradcy jakiego spotkamy na swej drodze? Odpowiedź jest przewrotna i brzmi „ I tak i nie”. Tak, bo zawsze człowiek wykonujący daną profesję może przyczyniać się do kształtowania wizerunku całej branży. Nie, bo stosunkowo młody zawód doradcy finansowego doczekał się Kodeksu Dobrych Praktyk.

Według Związku Firm Doradztwa Finansowego od doradcy finansowego w Warszawie czy w innej polskiej metropolii, tylko tam na razie istnieje rynek, na którym mogą funkcjonować, mamy prawo oczekiwać: staranności i kompetencji, uczciwości, a co za tym idzie godnego zachowania. Doradca powinien wzbudzać zaufanie, dysponować zapleczem do wykonywania swych obowiązków. Jak również dbać o to by nigdy nie zaistniała sytuacja wywołująca konflikt interesów.

Naucz klienta bankowości

Innymi słowy klient musi być rzetelnie informowany o możliwych do podjęcia przez niego krokach finansowych. W żadnym razie nie powinien być nagabywany czy zmuszany do podjęcia określonych inwestycji. Rynek dla doradców finansowych w Warszawie jest bardzo łaskawy. Mogą tu rozwinąć skrzydła. W stolicy mieszka wielu zamożnych ludzi, których wiedza o inwestowaniu, a nawet optymalnym rozporządzaniu gotówką może być znikoma i naznaczona piętnem jeszcze poprzedniej epoki.

Doradca finansowy w Warszawie Ci pomoże

Dlatego doradca finansowy jest dla tej grupy osób optymalnym rozwiązaniem. Oszczędzi czas poświęcony na samodzielne poszukiwania, zaoferuje i dobierze produkt finansowy skrojony pod indywidualne potrzeby, zaoferuje swoją profesjonalną wiedzę, obiektywnie przedstawi najlepsze rozwiązania. Tak powinien wyglądać doradca idealny, większość z nich takimi jest, ale powiedzmy sobie szczerze, że nie musi być tak różowo. Nie chodzi już nawet o możliwość oszustw czy hochsztaplerstwa, choć i takie sytuacje się zdarzają. Czasami trudno o obiektywność i zadbanie o wspomniany wyżej brak konfliktu interesów.

Czy doradca traktuje Cię z góry?

Problemem może być samo traktowanie klienta „z góry” lub ze zbytnią nonszalancją, jeśli nie dysponuje on dużym portfelem i nie należy do klasy bardzo zamożnych. To najczęściej wymieniany przez klientów warszawskich doradców problem. Zawód, który liczy sobie niespełna 15 lat upowszechnił się na tyle, że po poradę w sprawie kredytu hipotecznego czy inwestycji w rodzaju polis posagowych przychodzą praktycznie wszyscy zainteresowani, bez względu na zasobność kieszeni. Od profesjonalizmu doradcy finansowego zależy jak zostaną potraktowani. A poziom profesjonalizmu jest na szczęście coraz większy.